החזר המס שלך הוא סכום הכסף שאתה יכול לצפות לקבל מה- שירות הכנסה פנימית (IRS) או רשות המסים הממלכתית שלך לאחר שתגיש את ההחזר שלך. החזר כספי נוצר כאשר סכום המסים ששילמת מראש, יחד עם זיכויי המס שאתה זכאי להם, עולים על חבות המס שלך.
כיצד לקבוע את החזר המס שלך לשנת 2016
תהליך אומדן סכום החזרי המס הפדרליים והממלכתיים שלך דומה.
מאמרים קשורים- היכן החזר המס שלי במדינת ג'ורג'יה?
- האם יש לך החזר מס שלא נתבע?
- חישוב ניכוי ניכוי הפדרליות
שלב 1: חישוב הכנסותיך
בתור התחלה, יהיה עליכם לאסוף תיעוד על הכנסותי החייבים המס שלכם לשנה. זה כולל משכורת, עמלות, בונוסים וכן הלאה מהעבודה שלך, כסף שהתקבל מהשכרת נכסים, רווחים מהשקעות, זכיות בהימורים, דמי אבטלה וכן הלאה. מזונות ילדים, תגמולי פיצוי עובדים, מתנות, הכנסה ממלגות והטבות רווחה אינם חייבים במס ואינם צריכים להיכלל בסכום זה. חשוב לכלול את הרווחים שלך במשך כל השנה מכיוון שחבות המס וההחזרים שלך מחושבים על בסיס 12 חודשים.
שלב 2: פריט או ניכוי סטנדרטי?
הניכויים המפורטים הנפוצים כוללים הוצאות כגון מיסי מקרקעין, הוצאות רפואיות, ריבית משכנתא וריבית הלוואת סטודנטים. אתה יכול לבחור לתבוע את הניכויים המפורטים שלך או לתבוע את הניכוי הסטנדרטי, שהוא הבא להחזר מס פדרלי בשנת 2016:
- 6,300 דולר עבור רווקים ונשואים המגישים מיסים בנפרד
- 12,650 דולר עבור הגשת נשואים במשותף
- 9,300 דולר לראשי משק בית
אם הניכויים המפורטים שלך מסתכמים בפחות מהניכוי הסטנדרטי, עליך לקחת את הניכוי הסטנדרטי. זכור שחלק מהניכויים המפורטים כפופים לרצפת הכנסה ברוטו (AGI) של 2%. פירוש הדבר כי תחילה תגרע מההכנסה החייבת שלך ניכויים שאינם כפופים לרצפה, ואז תחשב 2% מההכנסה שנותרה מהניכויים האלה הם כפוף לרצפה.
יקבים ליד ניאגרה על האגם
כל מה שנשאר לאחר חיסור ה- 2% AGI, תוכלו להוסיף לניכויים האחרים כדי לייצר את הניכויים הכוללים שלכם. אם כל זה נשמע מסובך מדי, מחשבון AGI של CNN יכול לעשות קצת מתמטיקה בשבילך.
שלב 3: קבע את חבות המס שלך
קח את ההכנסה הכוללת שלך מהשלב הראשון והוריד את סכום הניכוי הסטנדרטי שלך או את סכום הניכויים המפורטים שחישבת בשלב 2. השווה את התוצאה למדרגות המס הפדרליות לשנת 2016 המפורטות להלן, וזה יאפשר לך לאמוד את חבות המס שלך.
יחיד
| הכנסה החייבת במס | שיעור מס וחבות |
| 0 עד 9,275 דולר איך להוציא כתמים צהובים מחולצה לבנה | 10% |
| 9,276 $ עד 37,650 $ | 927.50 דולר פלוס 15% מהסכום מעל 9,275 דולר |
| 37,651 דולר עד 91,150 דולר | 5,183.75 $ בתוספת 25% מהסכום מעל 37,650 $ |
| 91,151 דולר ל -190,150 דולר | 18,558.75 $ בתוספת 28% מהסכום מעל 91,150 $ |
| 190,151 דולר ל -413,350 דולר | 46,278.75 דולר בתוספת 33% מהסכום מעל 190,150 דולר |
| 413,351 דולר ל -415,050 דולר | 119,934.75 $ בתוספת 35% מהסכום מעל 413,350 $ |
| 415,051 דולר ומעלה | 120,529.75 דולר בתוספת 39.6% מהסכום מעל 415,050 דולר |
נשואים מגישים במשותף
| הכנסה החייבת במס | שיעור מס וחבות |
| 0 עד 18,550 דולר | 10% |
| 18,551 דולר עד 75,300 דולר | 1,855.00 דולר פלוס 15% מהסכום מעל 18,550 דולר |
| 75,301 דולר עד 151,900 דולר | 10,367.50 $ בתוספת 25% מהסכום מעל 75,300 $ |
| 151,901 דולר עד 231,450 דולר | 29,517.50 דולר בתוספת 28% מהסכום מעל 151,900 דולר |
| 231,451 דולר ל -413,350 דולר | 51,791.50 דולר בתוספת 33% מהסכום מעל 231,450 דולר |
| 413,351 דולר עד 466,950 דולר | 111,818.50 דולר בתוספת 35% מהסכום מעל 413,350 דולר |
| 466,951 דולר ומעלה | 130,575.50 דולר בתוספת 39.6% מהסכום מעל 466,950 דולר |
נשואים מגישים בנפרד
| הכנסה החייבת במס | שיעור מס וחבות |
| 0 עד 9,275 דולר | 10% |
| 9,276 $ עד 37,650 $ | 927.50 דולר פלוס 15% מהסכום מעל 9,275 דולר |
| 37,651 דולר עד 75,950 דולר | 5,183.75 $ בתוספת 25% מהסכום מעל 37,650 $ |
| 75,951 דולר עד 115,725 דולר | 14,758.75 $ בתוספת 28% מהסכום מעל 75,950 $ |
| 115,726 דולר ל -206,675 דולר | 25,895.75 דולר בתוספת 33% מהסכום מעל 115,725 דולר |
| 206,676 דולר עד 233,475 דולר | 55,909.25 דולר בתוספת 35% מהסכום מעל 205,675 דולר |
| 233,476 דולר ומעלה | 65,289.25 דולר בתוספת 39.6% מהסכום מעל 232,475 דולר |
ראש משק הבית
איך להגיד למישהו שאתה רק רוצה להיות חברים
| הכנסה החייבת במס | שיעור מס וחבות |
| 0 עד 13,250 דולר איך לכתוב הייקו לילדים | 10% |
| 13,251 דולר עד 50,400 דולר | 1,325.00 $ פלוס 15% מהסכום מעל 13,250 $ |
| 50,401 דולר עד 130,150 דולר | 6,897.50 דולר בתוספת 25% מהסכום מעל 50,400 דולר |
| 130,151 דולר ל -210,800 דולר | 26,835.50 דולר בתוספת 28% מהסכום מעל 130,150 דולר |
| 210,801 דולר ל -413,350 דולר | 49,417.50 דולר בתוספת 33% מהסכום מעל 210,800 דולר |
| 413,351 דולר עד 441,000 דולר | 116,259.00 דולר בתוספת 35% מהסכום מעל 413,350 דולר |
| 441,001 דולר ומעלה | 125,936.50 $ בתוספת 39.6% מהסכום מעל 441,000 $ |
מדרגות המס הפדרליות בדרך כלל משתנות משנה לשנה, אז בדוק עם מַס הַכנָסָה מדי שנה לפני חישוב האחריות שלך.
מדרגות המס הפדרליות והמדינה שלך עשויות להיות שונות, ולא כל המדינות גובות מס הכנסה. ה הסתדרות מנהלי המסים מספק רשימה של רשויות מס ממלכתיות מסודרות באלף-בית. בקר באתר של מדינתך כדי לברר את מדרגות המס של המדינה.
שלב 4: הפחתו זיכויי מס
לאחר מכן, הוסף יחד את הערך של כל הזיכויים שאתה זכאי לתבוע. זיכויי מס הם בעלי ערך רב יותר מניכויים מכיוון שאתה מפחית זיכויים מחבות המס שלך, ואילו ניכויים שאתה מפחית מההכנסה שלך לפני שאתה מחשב את חבות המס שלך. הפחיתו את זיכויי המס מהתחייבות המס שחישבתם בשלב 3.
שלב 5: חישוב ניכוי מס במקור
כדי לקבוע את סכום המס הכלל שנמנע, תזדקק לתלוש משכורת ולכל מסמך אחר המראה כמה שילמת מיסים עד היום. הכפל סכום זה במידת הצורך לכיסוי השנה כולה.
לדוגמא, אם המעסיק שלך שמר 200 דולר מתלוש המשכורת האחרון שלך בגין מיסים, והמשכורת שלך הייתה לתקופה של שבועיים, סכום ההלוואות הכולל שלך לתקופה של חודש הוא 400 $. לכן היית משלם כ -4,800 $ מיסים (400 x 12 $) במשך תקופה של 12 חודשים.
שלב 6: חישוב סכום ההחזר
הפחיתו את סך המסים שנמנעו מכם שנקבעו בשלב 5 מחבות המס שלכם לאחר זיכויים כפי שחושבו בשלב 4. אם התוצאה היא מספר שלילי, סכום זה הוא ששילמתם יתר על המידה במיסים ויכולתם לצפות שהחזרו לכם.
משאבים מועילים
כמה חברות מציעות תוכניות אומדן להחזר מס בחינם. יהיה עליך לספק את סטטוס הגשתך, גילך ומספר התלויים, אם בכלל. תתבקש גם לזהות את סוגי וכמויות ההכנסות, הניכויים והזיכויים שאתה זכאי לתבוע. לאחר מכן התוכנית תפיק את הסכום המשוער של החזר המס שלך.
תוכניות אומדן החזר כספי פדרליות
תוכניות מקוונות המשמשות להפקת אומדני החזר מס פדרלי כוללים:
המשרות בעלות השכר הגבוה ביותר עבור ילדים בני 16
- 1040.com אומדן החזר מס פדרלי - מחשבון החזר חינם זה הכולל ניכויים נפוצים וזיכויים.
- TaxCaster TurboTax - מחשבון זה מציג אומדן רץ של ההחזר (או חשבון המס) הצפוי שלך תוך כדי ביצוע השלבים.
- הערכת החזר החזר מס חינם על ידי H&R - אתה יכול לשמור את התוצאות במחשבון זה ולחזור מאוחר יותר כדי לסיים.
תוכניות אומדן החזר מס ממלכתיות
תוכניות שיעזרו לך לקבוע את גובה החזר המס הממלכתי שלך כוללות:
- מחשבון החזר כספי למדינת עמוד הכסף שלך - מחשבון בסיסי מאוד, אך כולל אפשרויות לכל מדינה שגובה מס הכנסה.
- מס חינם בארה'ב - קצת יותר נחמד מהמחשבון הקודם, אבל אתה צריך להקים חשבון (בחינם) כדי להשתמש בו.
להסתמך על הערכותיך
האומדן שלך אומר לך אם אתה משלם יותר מדי את חובות המס שלך. מומחה פיננסי סוז אורמן מדינות משלמי המסים לעולם לא צריכים לקבל החזר כספי, מכיוון שדבר זה מצביע על כך ששילמו יותר כסף ממה שהיו חייבים. 'במציאות, החזר מס מייצג הלוואה ללא ריבית שמשלם המס מעניק לממשלה,' מוסיפה Investopedia .
השתמש באומדן שלך כדי לאמוד כמה מיסים אתה משלם וכמה אתה באמת חייב. אם אתה צופה לקבל החזר כספי גדול במיוחד, תוכל לשקול להתאים את מספר פטורים אתה טוען בטופס W-4 שלך.
